大和証券  

年金積立Jグロース　愛称：つみたてJグロース　〜日興アセットマネジメント

こんにちは、K2 College編集部です。

今回は、日本株に投資する日興アセットマネジメント「年金積立Jグロース　愛称：つみたてJグロース」について解説します。

日本株で、年金積立ですか。

個人投資家に人気の証券会社である楽天証券で設定金額ランキングで上位に入っているファンドです。運用方針、組入銘柄など解説していきますので一緒に勉強しましょう。

  • 年金積立Jグロース　愛称：つみたてJグロースとは？
  • 投資先、組み入れ銘柄
  • 直近1年で-7.51%、3年で+20.87%

年金積立Jグロース　愛称：つみたてJグロースとは？

成長性と株主還元を重視して投資先を選択しているファンドですね。ベンチマークはTOPIXになります。

投資先が日本株というルール内でどれだけいい会社を見つけられるか。というところですね。

そうですね。投資先企業は気になるところです。

投資先、組み入れ銘柄

投資先はいわゆる大企業で誰でも知ってる会社ですね。TOPIXのウエイトと組み入れ比率がどう違うのかわかりやすいですね。

普通の人は知らないけど、すごい会社とかそういった事は全然ないですね。

そうですね。年金積立と名称がついているところにも関連してきそうですが、ファンド価格が大きく上がる事はないでしょうね。

直近1年で-7.51%、3年で+20.87%

直近1年で-7.51%、3年で+20.87%の騰落率になります。

購入手数料は2.2％、毎年の管理費用は年0.902％程度かかります。

名称通り、年金積立と考えた場合、購入手数料を毎回2.2％取られるというのはどうなんでしょうか。

そうですね。おっしゃる通りで今は購入手数料なし、管理費用も格安のインデックスがたくさんあります。積立NISAのラインナップの一つとして設定されていますが、こういった点も考慮して投資しないと損してしまう事もありますので注意しましょう。

【まとめ】投資するファンドを正しく選定しよう

いかがでしたでしょうか。日本株に投資する日興アセットマネジメント「年金積立Jグロース　愛称：つみたてJグロース」を取り上げて解説してみました。投資に慣れてきたら、外貨で海外での投資も検討していきましょう。

よくわかりました。

今年（2023年）の調整相場以降は、我々のようなIFAに相談して投資しましょう。

まとめ

  • 日興アセットマネジメント「年金積立Jグロース　愛称：つみたてJグロース」は日本株に投資するファンド
  • 円はリスクということをしっかり考えよう
  • ポートフォリオのバランスを考え、時間を味方に投資しよう

今年（2023年）の調整相場以降はショート（空売り）のできるヘッジファンドと株式相場と相関性の低いオルタナティブへの投資をしましょう。ただこの二つは国内ではほとんど取り扱いがないので、直接海外（オフショア）へ投資をしましょう。

※『海外投資入門書（マニュアル）』はこちら（無料）【NEW】

著者プロフィール

K2編集部
K2編集部
投資家、現役証券マン、現役保険マンの立場で記事を書いています。
K2アドバイザーによって内容確認した上で、K2公認の情報としてアップしています。

この投稿へのトラックバック: https://media.k2-assurance.com/archives/10243/trackback