オフショアファンド  

『元本確保型ファンド（S&P500）』は元本を保証の上で、リターン+35%上乗せのファンド【募集期限：〜4/14（金）】

こんにちは！K2 Collegeの半野です。

今回紹介するのは、投資対象先がS&P500になる『元本確保型ファンド（S&P500）』です。元本確保をした上で運用していくファンドなので、投資をして大きなマイナスを心配してしまいがちな人には魅力の商品となります。

投資をする場合、大きく損したらどうしようと心配になります。

そういう方にはうってつけの元本確保型ファンドです。

  • ファンドの概要：投資先はS&P500
  • 元本確保の仕組み
  • 必要資金：直接投資はUSD10,000から【募集期限：〜4/14(金)まで】

動画解説

ファンドの概要：投資先はS&P500

運用の対象となるのはメジャーな株式インデックスS&P500。このインデックスを算定の基準としています。運用開始時の基準値を100としてそれ以上になるかどうかがこのファンド運用のポイント。2022年はコロナ後の金利利上げが実施されたこともあり−19.44％と大幅な下落でした。下記は過去のインデックスのグラフですが、昨年は大幅に落ち込んだとはいえ、過去10年ほぼ右肩上がり。グラフを見ても分かるように昨年の一旦の下落から再度上昇する期待がありますね。

世界的にも一番メジャーなS&P500。一時落ち込んでいますが、グラフを見る限り上昇していきそうですね。

S&P500に投資をしておけばという安心感やこれまでの実績もあります。米国経済が落ち込み続けるというのは考えづらいので、今後も期待できます。

元本確保の仕組み

今回の元本確保の条件です。

満期：5年後（2028.4.28）
保証：元本の95%（満期時）
保証元：Barclays社( A1 / A / A+ )
参加率：135%
投資先：S&P500（四半期平均）

四半期ごとにある算定日に、算定基準インデックスであるS&P500が運用開始時の株価（100%）以上になっているかどうかを判断します。最大でも−5％の損失までというのが大きな意味があります。下記がその日程（日付は伏せてあります）。

満期時（5年後）に元本の95%をBarclays社が保証してくれた上で、S&P500へ投資することができます。つまり、単にS&P500へ投資をしていたらこれまで通り上昇するかもしれませんし、昨年（2022年）のように一時的に大きく下落してしまうかもしれません。満期のタイミングで下落していたら、それまでいくら儲かっていても損をしてしまいます。そのため満期時点での保証をつけた上で投資をしておくことは安心できますね。

上記はUSD100,000を投資した場合の試算表。参加率135％なのでS&P500が上昇すればするほど、それだけリターンも大きくなります。満期まで保有し続けることが目的なファンドではないので、上がったタイミングで利益確定していくのがポイントです（満期まで持つのは株価が下がった時のみがベターー）。

S&P500が暴落しても−5％までの損失で抑えられ、大きく上昇すれば、参加率分が上乗せされるので、リターンが大きくなるんですね。

はい、参加率の分だけS&P500の上昇分にプラスアルファのリターンを得ることが可能です。これは大きな魅力です。

必要資金：直接投資はUSD10,000から【募集期限：〜4/14(金)まで】

このファンドですが、直接投資の場合でも最低額はUSD 10,000（約130万円）、手数料もかかりませんので、非常にハードルが低くなっています。損失も−5％まで抑えられますから、銀行口座に眠っている資金などでぜひ投資したいところ。募集期限が4/14(金)までですので早めに動きましょう。もちろん、オフショア資産管理口座からの投資も可能です。

最低投資額：USD 10,000
通貨：USD
対象株価：S&P500
購入手数料：なし
解約手数料：なし
売買：毎日
戦略：元本確保型ファンド
募集期限：～4/14（金）
（オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由可）

銀行預金よりも大きな金利が狙えるし、損する場合も下落幅が設定されているので、そういう意味では安心して投資できそうです。

S&P500のグラフを見ても、今後上昇していく可能性は大きいです。銀行に預金しておくのであれば、その代わりとしてぜひ投資してみてください。

まとめ

  • 下落した場合でも−5％で抑えられる元本確保型ファンド
  • S&P500インデックスを運用先としている
  • 直接投資はUSD10,000から。参加率分の上乗せが期待できるお得なファンド

お金を増やす方法は様々です。自分の希望に合った方法を選択して効率的に資産を増やして行きましょう。皆さんも、こちらのファンドへの投資をご希望でしたらこちらから連絡ください（お問合内容に「元本確保型ファンド（S&P500）資料希望」とご入力ください）。LINEからのご連絡もお待ちしてます（無料）

著者プロフィール

半野輝明
半野輝明
大学卒業後、予備校講師などを経験し、海外渡航。
その後外資系企業に勤務し、2005年より再度海外留学を実行。
帰国後、それまでのキャリアよりも、金融や投資に関わる仕事をしたいと考え、海外就職をしました。
海外投資というと、ハードルが高いと感じてしまうかもしれませんが、決してそんなことはなく新しい投資、資産運用という形で出会うことができます。
皆様のお金の増やし方のバリュエーションもより深くなってくるはずです。
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