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日本籍投資信託は米籍ミューチュアルファンドに比べ、約2.5倍、投資効率は悪く経費比率も高い。

こんにちは、K2 College大崎です。

以前のコラム「コストの高い日本の投資信託」では、日本で販売されている投資信託のベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド「愛称 ： ロイヤル・マイル」に投資するならば、Baillie Gifford Long Term Global Growth Investment Fund（ISIN：GB00BD5Z0Z54）へ直接投資した方が良いとの見解を示しました。

それは、余分な費用を負担することもなく、その分、お金が増えるからです。

金融庁がまとめた「資産運用業高度化プログレスレポート2021」にシャープレシオ、エクスペンスレシオの国際比較が掲載されておりましたので、今回はこちらのデータをもとに、日本籍公募投信（投資信託）と米国籍ミューチュアルファンドのどちらが優位かを確認したいかと思います。

こちらのグラフを見てみると、投資効率を示すシャープレシオは、米国籍ミューチュアルファンドの方が高いことがわかります。

この数字が高い方が投資効率が良いのですが、加重平均で比べると、約2.58倍も米国籍ミューチュアルファンドの方が高いですね。

では経費比率であるエクスペンスレシオはどうかというと、米国籍ミューチュアルファンドの方が低いことがわかります。

この数字が低いほど収益を手元に残しておくことができますが、こちらも加重平均で比べると、約2.5倍も米国籍ミューチュアルファンドの方が低いことがわかります。

米国籍ミューチュアルファンドのエクスペンスレシオでは1%未満のファンドが多くみられるのに対して、日本籍公募投信（投資信託）においては1%以上2%未満に設定されているものが多く存在してますね。

日本籍公募投信（投資信託）と米国籍ミューチュアルファンドの比較ですが、シャープ・エクスペンス両レシオとも米国籍ファンドが優位にあり、どちらを利用した方が良いか明らかですね。

著者プロフィール

大崎真嗣
大崎真嗣
投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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