オフショアファンド  

『英国高齢者住宅ローンファンド』（年6％配当、合計12-14%のリターンを目指す）

こんにちは。K2 Collegeの半野です。

今回は非常に珍しい オルタナティブファンドを紹介したいと思います。なんと固定金利（配当）がつくタイプのファンドです。なんと金利は年6％固定です！

配当がつくオルタナティブファンドなんてあったんですね！

固定金利6％がつきますから、かなりいいです。配当がつく珍しいタイプのファンドです。詳しくみていきましょう。

  • ファンドの概要：高齢者用住宅ローン金利から配当6％を出す
  • 運用成績：年平均11.19％のリターン
  • 必要資金：直接投資はEUR100,000から

動画解説

ファンドの概要：高齢者用住宅ローン金利から配当6％を出す

従来、イギリスの住宅ローンは55歳までしか借り入れをすることができませんでした（銀行）。もしくは株式という形で、年5%の高い金利を払わないと借りられない状態でしたが、2018年3月に英国金融庁主導でRIO（Retirement Interest Only Morgages = 高齢者限定住宅ローン）という上記2つの中間に当たる住宅ローン商品を作りました。そのため、高齢者は自宅を担保に借り入れをして改修や住み替え、生活費に使うことができるようになりました。その条件がこちら。

借り手年齡制限：55歳以上（上限なし）
期間：2年、5年、10年、20年、終身　※全て固定金利
LTV（Loan to Value = 資産価値に対する負債比率）：上限65%
最低借入額：GBP 25,000（約400万円）
最高借入額：GBP 2M（約3.2億円）

日本と同じように団塊世代が増えている英国において、このような高齢者（55歳以上）の住宅ローンの全てを担う商品がこのように作られたのです。このファンドは、こうした高齢者へRIOを貸し付けるファンドとなります。このRIOの金利収入が毎年の固定金利6%の原資となり、それ以外にこのローンそのものを売買することであげられるリターンが年平均12-14%となる見込みです。つまり両方合わせたら毎年20%近いリターンが期待できます。

高齢者用の住宅ローンを利用したファンドなんですね。

日本では考えられませんよね。ローン金利を利用して6％の固定金利を配当としています。

運用成績：年平均11.19％のリターン

パフォーマンスを見てみましょう。

2022年 ： 5.16%. ※10月現在
年間平均：11.19%
ファンド開始からのリターン ： 20.97%

2020年の2月からファンド運用が開始していますが、年平均11.19%、2年9ヶ月でトータル約21％ですから、着実にリターンを出しています。ちなみにファンド開始前の2016年からのシミュレーションも含めた、パフォーマンスのグラフがこちら。

シミュレーションとはいえ、右肩上がりで6年半で90％以上のパフォーマンスが算出されています。直近のコロナ感染や、ウクライナ侵攻・金利利上げも関係なしですね。

必要資金：直接投資はEUR100,000から

こちらのファンドへの直接投資はEUR100,000から。少しハードルが高いと感じるかもしれません。しかし、オフショア資産管理口座であれば、もっと少額でUSD15,000から投資をすることができます。

最低投資額：EUR 100,000（約1,420万円）
※オフショア資産管理口座からはUSD 15,000（約195万円）
通貨：USD、GBP、EUR、CHF、ILS
配当：年6%（固定）　※半期配当、再投資可
購入手数料：0%
解約手数料：5%（1年ごとに低減、5年経過後ゼロ）
ロック期間：3年　※この間は売却できません
年率平均リターン：11.19%
年率平均リスク：2%（NA）
売買：毎月　※90日前通告
戦略：英国高齢者住宅ローン

着実なリターンを出し続けているファンドですが、直接投資だと資金面でちょっと考えてしまう、そういう場合は、より資金面のハードルを下げるため『オフショア資産管理口座』を開設して、投資することも考えてみてください。

固定金利6％がついて、それを再投資することも可能なんですね。

固定金利6％の配当にプラスアルファ分のリターンが見込めます。配当分を再投資して複利運用をしていくのもいいですね。直接投資で資金面のハードルを感じるのであれば、『オフショア資産管理口座』を開設してからの投資を考えてみましょう。

まとめ

  • 固定金利6％の配当がつく住宅ローンファンド
  • 年平均11％以上のリターンを出しており、さらにハイリターンを目指す
  • オフショア資産管理口座経由でUSD15,000からの低資金投資も可能

お金を増やす方法は様々です。自分の希望に合った方法を選択して効率的に資産を増やして行きましょう。皆さんも、こちらのファンドへの投資をご希望でしたらこちらから連絡ください（お問合内容に「英国高齢者住宅ローンファンド資料希望」とご入力ください）。

LINEからのご連絡もお待ちしてます（無料）。

著者プロフィール

半野輝明
半野輝明
大学卒業後、予備校講師などを経験し、海外渡航。
その後外資系企業に勤務し、2005年より再度海外留学を実行。
帰国後、それまでのキャリアよりも、金融や投資に関わる仕事をしたいと考え、海外就職をしました。
海外投資というと、ハードルが高いと感じてしまうかもしれませんが、決してそんなことはなく新しい投資、資産運用という形で出会うことができます。
皆様のお金の増やし方のバリュエーションもより深くなってくるはずです。
そんな新しい出会いの場をお客様に提供し、様々な情報を発信させていただき、皆様の資産を増やしていくサポーターとして、貢献できればと考えております。

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