コラム  

【国内保険相談事例】郵便局の定期預金の利率が悪いので解約したところ、「つなぐ幸せ」を勧められ加入しました。

こんにちは、K2 College 松本です。

今回は実際に私が受けた相談事例をご紹介します（ご相談はコチラから）。

  • 動画解説
  • 相談内容
  • アドバイス（商品）
  • アドバイス（全体）

動画解説

相談内容

先日、郵便局の預け入れてる定期のお金を利率がわるいので、解約しました。つなぐ幸せを進められ、加入しました。まだ、クーリングオフできるので、今悩んでいます。

アドバイス（商品）

かんぽ生命　一時払終身保険 「つなぐ幸せ」

無告知型の一時払円建終身保険です。契約から5年以内は一時払で支払った保険料が死亡保険金額となり、5年経過後に死亡保険金が一時払保険料を上回ります。

アドバイス（全体）

つなぐ幸せを進められ、加入しました。まだ、クーリングオフできるので、今悩んでいます。

クーリングオフできるようでしたら、直ぐにしてください。

一度私からのアドバイスを確認したうえで、再度加入したければ加入すればいいだけなので、一度冷静になって判断してください。

まずはお考えやご状況を伺いたいので、お手数ですがこちらの質問へのご回答を投資ヒアリングシート(リンク先)よりお答えください。こちらを伺えましたらお考えに沿うようなアドバイスをお伝えできると思います。

・ご年齢
・現在の投資商品（金額、銘柄など）
・今までの投資経験（年数、商品など）
・今後の投資可能年数
・今後の投資可能金額
・現在の年収から貯蓄できる余剰資金（例：120万円／年）
・年率目標リターン（何%など）
・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか？
・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

定期預金のようにシンプルに預けるだけで手堅く増やしたいようでしたら『新海外固定金利商品』です。10年なら固定金利5.6%が付与され、複利運用なら10年後の返戻率は172%となり年平均利回りは7.2%になります。

こんなに増えるものがあるのですね。すぐにクーリングオフして、新海外固定金利商品に預けたいです。

下記の直接相談から「新海外固定金利商品の資料希望」とお問い合わせください。
※直接相談（無料）

まとめ

  • 日本の保険で貯蓄や運用はしない
  • 銀行に眠っている資金を有効活用しよう
  • 今契約していたら、内容を見て個別に判断するので、お気軽にご相談ください（無料）

資産運用については大きく２つの方法があります。
・毎月の収入から積立投資（海外積立、海外終身保険など）
・200万円などまとまった資金の運用（新海外固定金利商品、新海外個人年金など）年齢、ご家族状況、資産、収支バランスによってベストな商品は変わりますので、ご相談したい方はコチラからお問い合わせください。

教育資金の準備は外貨で元本確保されるもので始めよう。詳しくは下記のコラム
を一読ください。
『海外積立（元本確保型プラン）』返戻率は15年で140％、20年で160％！学資準備ならコレ！

著者プロフィール

松本崇裕
松本崇裕
大学卒業後、東証1部上場の設備会社で現場監督として勤務。

外資系生命保険会社からスカウトされ、2013年1月から生命保険のライフプランコンサルタントとして6年3ヶ月勤務。

また同時期に個人で海外投資も始めましたが、海外投資の情報は少なく信頼できるか判断も難しいので、WEBや知人から沢山の情報を集めていました。 その１つの情報源としてK2のメルマガを購読しながら知識を深めていきました。

そして国内外の保険や投資についてメリット、デメリットを正直に伝えた上でアドバイスをする活動方針に共感し、弊社保険アドバイザーとして2019年4月よりK2 Holdingsに参画しました。

クライアントのマネーリテラシーの底上げをしつつ、日々顧客利益の為に活動しております。

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