オフショアファンド  

満期時に元本の95%が保護　　参加率170%の『元本確保型ファンド（S&P 500 95% Capital Protected Note 2）』

こんにちは。K2 College大崎です。

今回は、参加率170%の『元本確保型ファンド（S&P 500 95% Capital Protected Note 2）』について紹介したいと思います。

  • ファンド概要
  • 満期時に元本の95％が保護されます
  • 参加率170%
  • 平均化により市場の急激な下落の影響を軽減できる
  • リスク

ファンド概要

・BNPパリバによって発行された95%の元本が保護された商品であり、S＆P500インデックス（SPX）のパフォーマンスに連動します。

・運用期間は6年間。
　BNPパリバが債務不履行にならない限り、元本の 95% が満期に保護されます。

・固定期間終了時には、上限なしのS＆P500インデックス成長率の170％が投資資金に充当されます。最終的な成長率の計算は、固定期間の全6年間にわたる四半期ごとの算術平均を採用しており、合計24回の平均日があります。

最低投資額：USD 10,000
通貨：USD
満期：6年後（2029.10.9）
元本保証：元本の95%（満期時）
保証元：BNP Paribas (Aa3/AA-/A+)
参加率：170%
投資先：仕組債
購入手数料：なし
解約手数料：なし
売買：毎日（相対取引）
募集期限：～9/29（金）
（オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由可）

満期時に元本の95％が保護されます

S＆P500インデックスの運用状況にかかわらず、満期時には元本の95％が保護されるということで良いですか？

はい、そうです。

S＆P500インデックスで運用していれば、ITバブル崩壊やリーマンショックのような株価が下落するタイミングでは、株価は約50％程度下落して、直近の高値に戻るまでにそれぞれ6〜7年時間を要しておりますが、

『元本確保型ファンド（S＆P500）』で運用していれば、満期時に元本の95％が保護されますから安心して投資ができます。

BNPパリバが債務不履行にならない限り、元本の 95% が満期に保護されるとのことですが、BNPパリバが債務不履行になることはないのでしょうか？

それは分かりません。

ただ、BNPパリバは大手格付け会社からAa3/AA-/A+といった高い格付けが付与されており、それは日本のメガバンクが得ている格付けよりも高いですし、また、資産総額も日本のメガバンクのよりも多いです。

また、BNPパリバはカナダの専門誌コーポレート・ナイツが発表する「世界で最も持続可能な企業100社」に7年連続で選出されております。

参加率170%

参加率とはなんですか？

参加率とは投資対象先の基準価格に掛ける倍率のことで、今回でいうとS＆P500インデックスが『元本確保型ファンド（S＆P500）』の時価に反映される時に掛ける率のことを言います。

今回の『元本確保型ファンド（S＆P500）』は、その参加率は170%ということです。

以下は、初期投資USD 100,000に基づく潜在的な投資収益率を示した表ですが、

運用期間終了時に平均成長率が＋50%だった場合、投資元本のUSD100,000はUSD180,000 になるということです

平均化により市場の急激な下落の影響を軽減できる

平均化により、市場の急激な下落の影響を軽減できるとはどういうことでしょうか。

このファンドは四半期ごとの算術平均の観測日が設定されており、値動きがマイルドになります。

S＆P500インデックスが急激に下落することがあっても、その影響を軽減することができるということです。

リスク

・ファンドを満期前に売却する場合、そのタイミングにおいては当初投資額を下回る可能性があります。

・常に上昇する市場では、平均化により、S＆P500インデックスそのものに直接投資した場合に得られるはずだったリターンが減少する可能性があります。

まとめ

  • 『元本確保型ファンド（S＆P500）』はS＆P500インデックスの成長を取り込むことができる
  • S＆P500インデックスで運用していれば、株価は50％程度下落することがある
  • 『元本確保型ファンド（S＆P500）』は満期時に元本の 95%が保護される

今回の募集期限は9月29日（金）ですが、条件も良いので期限前での売切れが予想されます。少しでも気になる方は、まずは資料請求をするなど行動してください。

『元本確保型ファンド（S＆P500）』の資料を希望される方は、こちらから『元本確保型ファンド（S＆P500）』資料希望」とお声掛けください。

著者プロフィール

大崎真嗣
大崎真嗣
投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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