コラム  

近年の銀行の横領事件まとめ

こんにちは、K2 College編集部です。

近年、日本および世界各地で銀行に関連する横領事件がいくつか発生しています。以下では、代表的な事件について説明します。

銀行員による横領事件も多いんですね。

大きな資金を預かっているので、ばれないと思ってしまうのか、横領事件は残念ながらよくあるようです。ゆうちょ銀行でも今年３月に4000万円不正持出しという事件が起こっています。

  • 滋賀銀行9億円横領事件
  • みずほ銀行の不正融資事件
  • ゆうちょ銀行の内部不正事件
  • 海外の事例
  • 横領事件の影響と対策

滋賀銀行9億円横領事件

滋賀銀行の横領事件は、日本国内で大きな注目を集めました。この事件は、滋賀銀行の元従業員が約9億円を横領したもので、銀行内部のセキュリティおよび監査体制の不備が明らかになりました。犯人は、虚偽の取引や帳簿の改ざんを行い、長期間にわたって不正を続けていました。事件の発覚は内部監査の強化を促し、再発防止策が急務となりました。

長期間に渡って横領していてバレなかったんですね。

その後、銀行員は数年に一度、定期的な人事移動をするように変わったそうです。

みずほ銀行の不正融資事件

2010年には、みずほ銀行の元行員が不正に融資を行い、個人的な利益を得ていたことが明らかになりました。この事件では、行員が偽の書類を作成し、実際より売上を水増しした企業に対して融資を行っていました。これにより、銀行は数億円規模の損失を被りました。事件発覚後、みずほ銀行は内部監査の体制を強化し、再発防止に向けた取り組みを進めています。

大手銀行でも不正融資が行われたことがあるんですね。

偽の決算書を作成し、それをもとに多額の融資をうけたそうです。

ゆうちょ銀行の内部不正事件

ゆうちょ銀行でも、内部の不正が発覚しました。2021年、元行員が顧客の預金口座から不正に資金を引き出していたことが明らかになりました。この事件では、行員が業務上の立場を悪用し、顧客の口座情報にアクセスして不正行為を行っていました。発覚後、ゆうちょ銀行はセキュリティ対策を強化し、内部監査体制を見直しました。

行員に不正操作されるとどうしようもないですね。

普段から明細をこまめにチェックするなどの対策が必要です。

海外の事例

イギリスのバークレイズ銀行: バークレイズ銀行の元従業員が、顧客の口座から数百万ポンドを横領した事件が発覚しました。この従業員は、偽の取引を行い、資金を個人的な口座に移していました。事件後、バークレイズ銀行は内部監査とセキュリティ対策を強化しました。
アメリカのJPモルガン・チェース: JPモルガン・チェースの元行員が、顧客の投資口座から不正に資金を引き出し、自身の口座に移していたことが発覚しました。この事件では、数百万ドル規模の被害が報告されており、同銀行は監査体制の強化を図っています。

海外でも同じように横領事件があるんですね。

どこの国でも犯罪に手を染めてしまう人はいます。

横領事件の影響と対策

経済的損失: 銀行における横領事件は、直接的な経済的損失をもたらします。これにより、銀行の財務状態が悪化し、株主や顧客に対する信頼が失われます。
信頼の喪失: 横領事件は、銀行の信頼性に大きな打撃を与えます。顧客は預金や投資の安全性に不安を感じ、他の金融機関に移行する可能性があります。
対策: 横領事件を防ぐためには、以下の対策が重要です。
内部監査の強化: 定期的な内部監査を実施し、不正行為の早期発見を目指します。
セキュリティ対策の強化: 顧客情報や取引データの保護を強化し、不正アクセスを防ぎます。
従業員教育: 法令遵守や倫理観を高めるための教育プログラムを実施し、不正行為の抑止を図ります。
内部通報制度の整備: 不正行為を早期に発見するための内部通報制度を整備し、従業員が安心して通報できる環境を整えます。

横領事件が起こると、銀行自体の信頼がなくなり、他の銀行に資金を移そうと思います。

はい、ですので未然に不正を防ぐ監視体制が重要になってきます。

まとめ

  • 銀行員の横領、不正融資事件は過去起こっている
  • 自分の資産の入金などは人任せにせず、適宜チェックを怠らない
  • 銀行システムとして不正を早期に発見する仕組みが重要

近年の銀行の横領事件は、内部管理体制やセキュリティ対策の不備が原因となることが多いです。これらの事件を教訓に、銀行は監査体制の強化やセキュリティ対策の見直しを進める必要があります。信頼性の高い金融機関としての地位を維持するために、継続的な対策と改善が求められています。

著者プロフィール

K2編集部
K2編集部
投資家、現役証券マン、現役保険マンの立場で記事を書いています。
K2アドバイザーによって内容確認した上で、K2公認の情報としてアップしています。

この投稿へのトラックバック: https://media.k2-assurance.com/archives/21430/trackback