つみたて８資産均等バランス 〜三菱ＵＦＪアセットマネジメント

こんにちは。K2 College大崎です。

今回は「つみたて8資産均等バランス」について解説します。

バランスファンドは投資初心者に適しているというわけではない

確かに複数の投資対象に分散されておりますし、リバランスもファンド側でやってくれるという利点はありますが、投資初心者に適しているとは限りません。

バランスファンドは1つの商品の中に複数の投資対象が混ざっておりますから、基準価額が動いたタイミングで、どの投資対象の価格が変動したのか、また、どうして動いたのかがわかり難いです。

ファンド概要

下図は、野村アセットマネジメントが8つの資産を1/8ずつの割合で、各資産の月間リターンを基に毎月リバランス（相場変動などにより変化した投資比率を調整し、1/8ずつの割合を維持）を行なったものとして合成指数の値を計算し、2007年から2022年までの各資産と合成指数の年間リターンランキングを表した図ですが、

8資産の合成指数は16年間、ほぼ第4位〜第5位と平均に位置しており、この間の年率平均リターンは5.78％程度となっております。

世界経済を牽引している米国を含む先進国株式の割合と、国内株式や新興国株式の割合が同じというのはおかしいですし、金利がほとんど付かない国内債券は必要ない方もいると思います。

そもそも年齢や資産状況によって、その方に適しているポートフォリオは異なりますから、8つの投資対象に分散して運用していくのは良しとしても、その割合をどうするのかはプロに相談した方が良いですね。

パフォーマンス

先ほどの野村アセットマネジメントが計算した合成指数の年率平均リターンも16年間で5.78％程度でしたから、8資産均等での運用だとこれくらいのパフォーマンスになると考えて良いのではないでしょうか。

投資にかける時間や手間を減らしたいという方や、自分自身でアセット・アロケーションの配分を変更することができない方、また平均的なパフォーマンスで良いという方にとっては一つの選択肢になるかも知れませんが、

分散投資によってリスクが抑えられる反面、価格の上昇幅も少なくなりますので、対象となる投資家は限られるかと思います。

利益が少ないと、新しいNISAなどの非課税枠の恩恵も受けづらくなりますしね。

著者プロフィール

大崎真嗣

投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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