海外積立  

Investors Trust（ITA・インベスターズ トラスト）の海外積立『Evolution（エボリューション）』

今回は、Investors Trust（ITA・インベスターズ トラスト）の海外積立『Evolution（エボリューション）』について解説します。

  • 動画解説
  • Investors Trust（ITA・インベスターズ トラスト）とは
  • Evolution（エボリューション）』概要
  • IFAを見直す

動画解説

Investors Trust（ITA・インベスターズ トラスト）とは

Investors Trust（インベスターズ トラスト）は、ITA グループを代表するグローバル ブランドです。

ITA グループは、世界中の複数の管轄区域に所在する保険会社と子会社の国際グループであり、ユニットリンク保険商品を通じてグローバル市場へのアクセスを提供することを目指しております。

「ITA インターナショナル ホールディングス LLC」 は、以下3法人の親会社であり、ケイマン諸島金融庁からクラス B「III」保険会社として認可され、AM ベストによって「A-（Excellent）」と格付けされています。

・ケイマン諸島に設立された「インベスターズ トラスト アシュアランス SPC」

・プエルトリコ保険監督官事務所が発行した規制に準拠したクラス 5 の権限を持つ保険会社の「ITA インターナショナル インシュアランス」

・ラブアン金融サービスおよび証券法に基づき、ラブアン金融サービス庁 (LFSA) からラブアン生命保険会社として認可された会社「ITA Asia Limited」

AM ベストによって「A-（Excellent）」と格付けされているということですが、
AM ベストとはどのような会社なのでしょうか？

AM ベストは1899年に設立された世界初、且つ最大の保険業界を専門とする信用格付機関です。

Evolution（エボリューション）』概要

🔲積立期間
5年・10年・15年・20年・25年（積立開始後の期間変更は出来ません）

🔲契約者年齢
5年プラン：18-80歳
10年プラン：18-75歳
15年プラン：18-70歳
20年プラン：18-65歳
25年プラン：18-60歳

🔲通貨
米ドル、ポンド、ユーロ

🔲最低拠出金額
USD100/月〜(5年プランは最低額2倍)

🔲ファンド
世界中から厳選した約200本以上の優良ファンドに投資でき、グローバルに投資することでリスクを分散することが可能。リスク許容度や投資目標に合わせたポートフォリオを構築して運用することができます。

🔲積立金支払方法
クレジットカード、海外送金、アメリカの銀行口座から自動引き落とし、小切手
※月払いはクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落しのみ

🔲ボーナス

・ロイヤルティボーナス
1年目から10年目：拠出金の7.5%
11年目から15年目：拠出金の5%
16年目から20年目：拠出金の5%
21年目から25年目：拠出金の5%

※10年を下回る支払期間については、ロイヤルティボーナスは適用されません。
ロイヤルティボーナスは、支払予定の拠出金が全て猶予期間内に支払い済みで拠出金の減額がなく、一部解約がないものに対してのみ適用されます。

・追加配分
1,800 – 3,599 ドル/ユーロ/ 英ポンド  101%
3,600 – 5,399 ドル/ユーロ/ 英ポンド 　102%
5,400 – 7,199 ドル/ユーロ/ 英ポンド 　103%
7,200 – 13,499 ドル/ユーロ/ 英ポンド  104%
13,500 ドル/ユーロ/ 英ポンド 以上 　　105%

※プランへの毎年の拠出金額が特定の金額を超えると、契約に基づくボーナス配分が付与されます。

🔲初期口座（イニシャルユニット）期間
3～24ヶ月（積立期間により変動）

🔲引出し
初期口座（イニシャルユニット）期間終了後、純現金価値1,200米ドル / ユーロ / 英ポンドを最低維持額として一部解約が可能です。

途中で積立の停止や減額はできますでしょうか？

積立の停止や減額は初期口座期間終了後からできますが、積立停止期間中も手数料は控除されますので、積立を継続できる期間や金額で始めるようにしてください。

IFAを見直す

Investors Trust（ITA・インベスターズ トラスト）の海外積立『Evolution（エボリューション）』で運用されている方から、「運用がうまくいっていない」、「紹介者と連絡が取れない」などといった問合せがよくあります。

長期で運用していくために海外積立投資を始められたかと思いますが、せっかくクレジットカードを利用して海外にUSDで資産を構築していても、継続しなければ意味はないですし、運用が悪ければ資産を殖やすことはできません。

そこでIFA（Independent Financial Adviser）と呼ばれるアドバイザーの選択が重要になってきます。

なぜならば、ご自身でポートフォリオを構築されている方は別として、IFAの運用方針によって資産が増えるかが決まるからです。

ちなみに、弊社は毎年、代表の河合が推奨ポートフォリオを組んで投資家へ提供しておりますが、『Evolution（エボリューション）』の2023年の運用実績を反映したポートフォリオはこちらです。

2023年のリターンは14.79%でした。

『Evolution（エボリューション）』で運用されている方はご自身の運用成績と比較してみてください。

なお弊社では、運用されている『Evolution（エボリューション）』のIFA移管を希望される方のサポートもしております。

ポートフォリオ変更などのアドバイスをしてくれないIFAや紹介者の元で運用されている方は、検討してみてください。

参考までに2024年度の推奨ポートフォリオも掲載しておきます。

もちろんその年の市況にもよりますので、毎年、このようなリターンを叩き出しているわけではありませんが、少なくとも運用がうまくいっていないIFAや連絡が取れない紹介者のもとで運用されている方は、IFAの移管を検討されてはいかがでしょうか。

紹介してくれた人に悪いので、IFA移管はしにくいです。

お気持ちは理解できますが、誰のために投資をしているのか、また何のために投資をしているのかを一度、確認してみてはいかがでしょうか。

まとめ

  • 自分の運用成績を確認してみる
  • IFAがサポートしてくれているか確認してみる
  • IFAの移管を考えてみる

IFAの移管を考えられている方や運用について相談したい方は、こちらからご連絡ください。

著者プロフィール

大崎真嗣
大崎真嗣
投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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