株式市場の暴落を乗り切るための戦略

こんにちは、K2 College編集部です。

株式市場の暴落は、多くの投資家にとって不安と混乱を引き起こす出来事です。しかし、適切な戦略を持っていれば、このような状況でも冷静に対処し、最悪の事態を避けることができます。以下に、株式市場の暴落を乗り切るための5つの戦略について詳細に説明します。

ちょうど最近日本の株式市場が大きく下げましたね。

下げ幅では過去最大の下げ幅を記録しました。改めてそういったときに有効な手段を確認しましょう。

資産の分散投資
投資期間の見直しと長期投資
リバランスの実施
キャッシュポジションの確保
メンタルヘルスの維持

資産の分散投資

分散投資の重要性

分散投資は、リスクを低減するための基本的な手法です。異なる資産クラス、業界、地域に投資を分散させることで、特定の市場やセクターのリスクに対する曝露を減らすことができます。

実践方法

複数の資産クラスに投資: 株式だけでなく、債券、コモディティ（商品）、不動産などにも投資を行います。これにより、一つの資産クラスの下落がポートフォリオ全体に与える影響を抑えることができます。
業界の分散: テクノロジー、医療、金融、消費財など、異なる業界に分散して投資します。一つの業界が不調でも、他の業界の好調がポートフォリオ全体を支えることができます。
地域の分散: 国内だけでなく、海外市場にも投資を行います。特定の国や地域の経済状況に依存しない分散投資が可能になります。

効果

分散投資を行うことで、特定の要因によるリスクを分散させ、暴落時の損失を軽減することができます。また、長期的な資産の安定成長を図ることができます。

資産クラスを分けて持っておくのが大事ですね。

はい、資産クラスの他にも株やファンドも国内、海外、セクターを分けておく方が安心ですね。

投資期間の見直しと長期投資

長期投資のメリット

長期投資は、短期的な市場の変動に対して耐性を持つための重要な戦略です。株式市場は短期的には大きな変動を見せることがありますが、長期的には成長する傾向があります。

実践方法

目標設定: 長期的な投資目標を設定し、それに基づいた投資計画を立てます。短期的な市場の変動に惑わされず、長期的な視点で投資を続けることが重要です。
定期的な投資: ドルコスト平均法を活用して、定期的に一定額を投資する方法です。これにより、市場の変動に関わらず、平均的な購入価格を低く抑えることができます。
再投資: 配当や利息を再投資することで、複利効果を最大限に活用します。長期的に見て資産の成長を加速させることができます。

効果

長期投資を行うことで、市場の短期的な下落に動じず、安定した資産成長を目指すことができます。また、長期的な視点を持つことで、投資のストレスを軽減し、冷静な判断が可能になります。

投資期間によっても変わってくるんですね。

はい、基本は長期投資ですが、個別株などは短期での運用で利確、損切を明確にしておくのも一つの考え方です。

リバランスの実施

リバランスの重要性

リバランスとは、ポートフォリオの構成比率を定期的に見直し、目標とする資産配分に戻す作業です。これにより、リスクを適切に管理し、資産の偏りを防ぐことができます。

実践方法

定期的な見直し: 半年ごとや一年ごとにポートフォリオを見直し、目標とする資産配分に対してどの程度乖離しているかを確認します。
目標比率への調整: 株式の割合が高くなりすぎた場合は一部を売却し、債券や他の資産クラスに再投資します。逆に、株式の割合が低くなった場合は株式を追加購入します。
市場の状況に応じた調整: 市場の大きな変動があった場合には、適時にリバランスを行うことも考慮します。ただし、過度な頻度でのリバランスは取引コストを増やす可能性があるため注意が必要です。

効果

リバランスを行うことで、ポートフォリオのリスクをコントロールし、目標とする資産配分を維持することができます。また、リバランスは低い価格で買い、高い価格で売る機会を提供し、投資リターンを向上させることが期待できます。

リバランスを行うと何がいいのですか？

一部の資産の割合が大きくなったら大きくなった分を利確し、別の資産にリバランスすることで、元々のリスク度合いに合った形のポートフォリオになります。それによて一喜一憂することなく運用を続けられます。

キャッシュポジションの確保

キャッシュの役割

市場が暴落した際に、現金を保有していることは重要です。キャッシュポジションを確保することで、緊急時の資金として活用できるだけでなく、市場の低迷時に安価な株を購入するチャンスを掴むことができます。

実践方法

一定のキャッシュを保有: 緊急時に備えて、ポートフォリオの一部を現金で保有します。これにより、市場の急激な変動に対して迅速に対応することができます。
売却のタイミングを計る: 高値で売却し、現金を確保する戦略を取り入れます。市場の過熱感が感じられるときに一部を売却し、キャッシュポジションを増やします。
再投資のタイミングを見極める: 市場が下落した際に、キャッシュポジションを活用して割安な株を購入します。これにより、長期的なリターンを高めることができます。

効果

キャッシュポジションを確保することで、緊急時の資金管理が容易になり、市場の下落時に有利なポジションを取ることができます。また、精神的な余裕が生まれ、冷静な判断が可能になります。

暴落がわかっていれば確かにキャッシュにしておくことはできますが。。

確かに暴落がいつくるかはわかりませんが、バフェット氏は今年前半、保有株を売却し、手元資金を厚くしていました。特に個別株では市場全体の流れを見ることも必要ですね。

メンタルヘルスの維持

メンタルヘルスの重要性

市場の暴落時には、投資家のメンタルヘルスが大きく影響を受けることがあります。感情的な反応を避け、冷静な判断を保つためには、メンタルヘルスの維持が不可欠です。

実践方法

長期的な視点を持つ: 短期的な市場の変動に惑わされず、長期的な投資目標を常に意識することが重要です。市場の歴史を学び、過去の暴落からの回復を理解することで、冷静さを保つことができます。
情報の選別: 信頼できる情報源からの情報を収集し、感情的な反応を引き起こすような過剰なニュースや噂に振り回されないようにします。
サポートシステムの利用: ファイナンシャルアドバイザーや投資仲間と相談し、客観的な意見を取り入れることで、冷静な判断を支援します。また、ストレスを感じた場合には、リラクゼーションや趣味に時間を使い、メンタルヘルスを維持します。

効果

メンタルヘルスを維持することで、市場の暴落時にも冷静に対応し、感情的な判断ミスを避けることができます。これにより、長期的な投資戦略を一貫して実行し、資産の成長を図ることが可能になります。

損失が膨らむとメンタルにも影響しますね。

はい、気分転換やしばらく離れてみるなどメンタルヘルスの維持も重要です。また、メンタルに影響が出るほどの損失、ということはそもそも自身のリスク許容度を超えた投資をしていた、ということにもなります。改めて、運用ポートフォリオを変え、一時的な損失に影響されない範囲にする必要があります。

まとめ

市場全体が大きく下げることは定期的に起こる
すぐに回復するのか、数年かかるのかはわからない
そういった自体に備え、資産クラスを分けておくことが重要

株式市場の暴落を乗り切るためには、分散投資、長期投資、リバランス、キャッシュポジションの確保、そしてメンタルヘルスの維持といった戦略が重要です。これらの戦略を組み合わせることで、投資リスクを適切に管理し、市場の変動に対する耐性を高めることができます。市場の暴落は避けられないものですが、適切な準備と戦略によって、その影響を最小限に抑え、長期的な資産の成長を実現することが可能です。

著者プロフィール

K2編集部: 投資家、現役証券マン、現役保険マンの立場で記事を書いています。
K2アドバイザーによって内容確認した上で、K2公認の情報としてアップしています。

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