【国内保険相談事例】母親がジブラルタ生命の米国ドル建積立利率更改型一時払終身保険を契約して、積立利率4.16％で運用しようとしていますが、海外即時年金にするか迷っています。

こんにちは、K2 College 松本です。

今回は実際に私が受けた相談事例をご紹介します（ご相談はコチラから）。

動画解説

相談内容

母親が75歳でジブラルタ生命の積立利率更改型一時払終身保険米国ドル建て23を、1000万円で契約して積立利率4.16％で運用しようとしていますが、海外即時年金にするか迷っています

アドバイス（商品）

ジブラルタ生命　米国ドル建積立利率更改型一時払終身保険

一時払の米ドル建終身保険です。告知が必要ないので誰でも申し込みできますが、一時払で入金した金額と死亡保険金額が同じで上乗せがないからです。あとは寝かしておくと積立利率に応じて金利が付くイメージです。積立利率は毎月2回（1日と16日に）更新され、契約成立時の積立利率が15年間または20年間固定されます。適用期間が満了する度にその時の更改用積立利率が適用され、あとはそれの繰り返しです。

アドバイス（全体）

母親が75歳でジブラルタ生命の積立利率更改型一時払終身保険米国ドル建て23を、1000万円で契約して積立利率4.16％で運用しようとしていますが、海外即時年金にするか迷っています

ジブラルタ生命の一時払終身保険は国内ではトップクラスの積立利率を提供していますが、同じ米ドル建なら『海外即時年金』『新海外個人年金』『新海外固定金利商品』の方が利回りも高いです。

最終的には預けた資金をどのように受け取りたいかによって、適する商品は変わります。

• 契約して翌月から一生涯の年金を受け取りたい。または元金と利息も含めて10年間か20年間で増やしながら受け取りたいなら『海外即時年金』
• 元金を増やしながら、3年後から毎年5%をずっと引き出したいなら『新海外個人年金』
• 10年以内で複利で増やしたいなら『新海外固定金利商品』

どのような受け取り方をご希望されているか教えていただければ、お考えに沿ったアドバイスができると思います。

著者プロフィール

松本崇裕

元ジブラルタ生命ライフプランコンサルタント（6年3ヶ月勤務）。
2019年より弊社保険アドバイザーとしてよりK2 Holdingsに参画。

K2グループは海外投資・海外保険を専門とするIFAです。
• 海外投資
• 海外保険
• 海外積立

※詳しくはこちら

最近の投稿

• コラム2026年1月8日『新海外個人年金』最大24%保険料還元＆全期前納割引最大4.5%のWキャンペーン【期限：1月25日（日）】
• コラム2025年11月16日【国内保険相談事例】第一フロンティア生命の新プレミアギフトM4をみずほ銀行から勧められています。
• コラム2025年10月22日【国内保険相談事例】将来現金が枯渇するので、メットライフ生命のサニーガーデンなど外貨建一時払終身保険を提案されています。
• コラム2025年10月17日【国内保険相談事例】メットライフ生命のビーウィズユープラスⅡに加入していますが、手数料の高さにびっくりしました。

この投稿へのトラックバック: https://media.k2-assurance.com/archives/24360/trackback