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元本確保型ファンド（BNP Paribas S&P500 100% Capital Protected Note 7）【募集期限 : 〜11/8(金)】

こんにちは。K2 College大崎です。

今回は、BNP Paribasによって発行される100%元本が確保されるファンドについて解説します。

なお、BNPパリバは、欧州を本拠とする世界有数の金融グループで、財務内容の健全性などから世界の主要格付機関から高い評価を得ています。

  • 動画解説
  • どんなにパフォーマンスが悪くても満期時に元本の100%が戻ってくる
  • S&P500インデックスのパフォーマンスに参加率120%が乗じられる
  • BNP Paribas S&P500 100% Capital Protected Note 7の投資条件

動画解説

どんなにパフォーマンスが悪くても満期時に元本の100%が戻ってくる

この元本確保型ファンドの中身は仕組債であり、満期時に元本の100%が確保されるという仕組みになっております。

そして、S＆P500インデックスの上昇を取り込めるように設計されておりますので、気を付けなければならないのは、元本割れのタイミングで途中解約をしてしまうことですね。

ただS&P500インデックスに連動する商品で運用しているだけでは、大きな下落が生じた場合、その下落を受け入れてリターンが回復してくるまで待たなければなりませんが、

このファンドで運用していれば、どれだけ大きな下落になろうとも満期時に元本100%が戻ってきますから安心です。

以下は、S＆P500が大きな暴落をした際、直近高値まで戻るのにどれくらいの時間を要したかを示しております。

2000年　DOT COM BUBBLE（ITバブル崩壊）　　　　　　　回復まで約13年
2007年　GLOBAL FINANCIAL CRISIS（リーマンショック）　回復まで約7年
2020年　COVID-19CRASH（コロナショック）　　　　　 　回復まで3ヶ月

お金が必要なタイミングでこのような大きな暴落にならないという保証はありませんから、資産の一部はこのファンドに投資して、元本100%は保証して貰ってはいかがでしょうか。

株価の回復期間中にお金を切り崩していくことは、資産の減少を加速させることになりますので最悪です。50代以上の方は、そのようなことも起こり得るかもと想像して、投資先を選ばれると良いでしょう。

S&P500が暴落しても10年以上回復を待つ時間がある方は良いですが、その時間がない方は、このファンドにも投資しておくと安心ですね。

そうですね。
それに、このファンドは満期時に100%戻ってくるというだけでなく、S&P500の上昇も取り込めるように設計されております。

S&P500インデックスのパフォーマンスに参加率120%が乗じられる

このファンドはS&P500インデックスのパフォーマンスに連動しますから、S&P500インデックスが上昇すればその成長を取り込めるということです。

以下はS＆P500インデックスの過去のリターン推移となりますが、過去を振り返ってみてもほとんどがプラスリターンとなっておりますね。

ちなみに、今年もすでに22.67%のプラスリターンとなっております。

そして、このファンドは6年満期の債券です。

満期まで合計24回の平均日があり、四半期ごとの算術平均パフォーマンスがプラスの場合、投資元本の100%に加え、元本に平均リターンと参加率が乗じられます。

その参加率が120%になるということですね。

例えば、平均リターンが＋25%だった場合、
投資元本のUSD100,000はUSD130,000 になるということです。

S&P500インデックスの成長を取り込むことができ、S&P500が暴落しても満期に元本が100%戻ってくるということですね。

はい、そうです。
地政学リスクもありますし、本日現在、債券利回りが上昇してくるなど、不確実性がより高まってきておりますので、このファンドをポートフォリオに含めておくと安心ですね。

BNP Paribas S&P500 100% Capital Protected Note 7の投資条件

最低投資額：USD10,000
通貨：USD
満期：6年後（2030.11.18）
保証：元本100%（満期時）
保証元：BNP Paribas ( Aa3 / A+ / A+ )
連動：S&P500（四半期平均）
参加率：120%
購入手数料：なし
解約手数料：なし
売買：毎日
募集期限：～11/8（金）
（オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由可）

弊社代表の河合が「元本確保型ファンドの基準価額（NAV）を決める3つの要素」という記事において、「元本確保型ファンドに投資するのに最も良いのは、市中の金利が高い局面」と説明しております。

それでいうと、2024年9月に利下げは開始されましたが、まだまだ高金利は維持されておりますから、今は買い時ということですね。

募集期限前に売り切れてしまうことが多いファンドですが、今回は元本確保100%ですので、いつもより早期に売り切れることが予測できます。

募集期限は11/8（金）となりますから、希望される方は即行動に移してください。

まとめ

  • BNP Paribas S&P500 100% Capital Protected Note 7は満期時に元本100%が保証される
  • S＆P500インデックスの上昇を参加率120%で取り込める
  • 債券ですから利下げで価格上昇も見込める

まずは資料請求をして、このファンドについて学んでください。
資料を希望の方は、こちらから「元本確保型ファンド（S&P500）資料希望」とお問合せください。

著者プロフィール

大崎真嗣
大崎真嗣
投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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