ポートフォリオを考える

こんにちは！K2 Collegeの半野です。

ポートフォリオをご存知でしょうか。投資を始めている方であれば、ご存知の方もいるでしょう。ただその有効性について、よく知らない人も多いかもしれません。ポートフォリオはこちらでも説明をしていますが、投資をする際には、このポートフォリオを意識する必要があります。すなわち、投資をする際に、資金を分散して、リスクを軽減する投資を行うということです。もちろん投資ですから、大きなリターンを目指したいのは分かりますが、リスクもあるということを理解しなければなりません。できるだけリスクを軽減するためには、ポートフォリオの活用が有効なのです。

ポートフォリオを活かす

こちらは10万ドルの資金を、ポートフォリオを組んで投資した例となります。

この中ではC社のファンドがボラティリティー（変動）が大きいのが分かりますね。「もう少し積極運用をしたいから、Cのファンドにもっと資金を入れてみよう」とした場合がこちらの計算。

お分かりのように最初にはなかった、運用がマイナスになる年があります。しかし、もし1つだけのファンドに投資していた場合、どうなっていたでしょうか？ C社ファンド、2018年はプラス32％以上のパフォーマンスですが、2019年はマイナス15％。2020年はプラス18％以上ですが、2021年はさらに大きなマイナスで、マイナス23％以上。大きくプラスとマイナスのパフォーマンスに振り回されることになってしまいます。しかし、他のファンドに投資をしていたことで、2019年、2021年のマイナスを低くすることができています。このようにポートフォリオを組むことで、損失を回避、低減することが可能なのです。

ポートフォリオで投資をコントロール

このように同じファンドでも、そのファンドのリスクの度合い、そこに投資する金額によって、投資のリターンをある程度コントロールすることが可能です。もちろん未来のことなので、不測の事態も起こりますが、自分の投資スタイルに合わせて、ポートフォリオを組んでいくことが重要となります。

「ある程度、マイナスになるのも見越して、アクティブに運用したい」
「できるだけ元本割れしないように、安定した運用をめざしたい」

どちらが自分のスタイルに合っているのかを、確認してみてください。また、1つのファンドだけに投資すると、どうしてもそのファンドのみのパフォーマンスで結果が左右されてしまいます。そのリスクを避けるためにも、分散投資として、ポートフォリオを組むことが重要なのです。

【まとめ】ポートフォリオを投資に活用する

ポートフォリオを組んで、投資をすることは、分散投資の1つで、リスクを回避する手段であることがお分かりいただけたかと思います。1つのファンドに投資をするのもいいのですが、損失を低減する、マイナス運用を出来るだけ避ける、このように考えるのであれば、複数のファンドに資金を分けて投資することを考えてみてください。さらに重要なのが、ポートフォリオは定期的に必ず見直すこと。マーケットの状況は変化しますから、定期的に入れ替えることを考えてみてください。それが、自分の資金を守る手段にもなります。

著者プロフィール

半野輝明

大学卒業後、予備校講師などを経験し、海外渡航。
その後外資系企業に勤務し、2005年より再度海外留学を実行。
帰国後、それまでのキャリアよりも、金融や投資に関わる仕事をしたいと考え、海外就職をしました。
海外投資というと、ハードルが高いと感じてしまうかもしれませんが、決してそんなことはなく新しい投資、資産運用という形で出会うことができます。
皆様のお金の増やし方のバリュエーションもより深くなってくるはずです。
そんな新しい出会いの場をお客様に提供し、様々な情報を発信させていただき、皆様の資産を増やしていくサポーターとして、貢献できればと考えております。

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