コラム  

新NISAで投資信託を選ぶポイント

こんにちは、K2 College編集部です。

新NISAを利用して効果的に資産を増やすためには、適切な投資信託を選ぶことが重要です。以下に、新NISAに適した投資信託を選ぶ際のポイントを詳しく説明します。

投資信託も色々なタイプがあるんですね。

はい、一つづつ見ていきましょう。

  • 成長株ファンド
  • 割安株ファンド
  • テーマ型ファンド
  • インデックスファンド
  • バランス型ファンド

成長株ファンド

成長株ファンドは、今後大きな成長が期待される企業に投資するファンドです。

ポイント:

  1. 高い成長ポテンシャル: 新興市場やテクノロジーセクターなど、成長が期待できる分野に投資するファンドを選びます。
  2. パフォーマンスの評価: 過去のパフォーマンスを確認し、安定して高いリターンを出しているファンドを選びます。
  3. 運用コスト: 信託報酬や販売手数料が低いファンドを選ぶことで、コストを抑えつつリターンを最大化します。

適した銘柄例:

  • テクノロジー関連の成長株に投資するファンド
  • 新興市場の企業に特化したファンド

過去のパフォーマンスが重要ですね。

はい、高成長が期待される企業への投資ということで大きなリターンが求められます。

割安株ファンド

割安株ファンドは、市場価格が企業の本来の価値よりも低いと判断される企業に投資するファンドです。

ポイント:

  1. バリュー株の選定基準: 割安株の選定基準が明確なファンドを選びます。株価収益率（PER）や株価純資産倍率（PBR）などの指標を用いて割安と判断される企業に投資しているファンドが理想的です。
  2. リスク管理: 割安株はリスクが高い場合もあるため、リスク管理がしっかりしているファンドを選びます。
  3. 分散投資: 幅広いセクターに分散投資しているファンドを選ぶことで、リスクを分散します。

適した銘柄例:

  • 財務状況が健全で市場価格が割安な企業に投資するファンド
  • 地域別のバリュー株ファンド（例：日本、米国、欧州）

割安な株を買って、企業価値が上がるのを待つということですね。

はい、バフェットもそのような株を保有する方法を好んでいるそうです。ただ、そういった株の株価が上がるには長期運用が基本になりますので、過去のトラックレコードも長期の運用成績があるファンドを選びましょう。

テーマ型ファンド

テーマ型ファンドは、特定のテーマやトレンドに基づいて投資するファンドです。

ポイント:

  1. テーマの将来性: 選定するテーマの将来性が高いものを選びます。例えば、再生可能エネルギー、デジタルトランスフォーメーション、ヘルスケアなど。
  2. テーマの理解: テーマの内容やその背景にある市場動向をよく理解した上で選びます。
  3. 分散投資: 特定のテーマに集中投資するリスクを考慮し、他のテーマ型ファンドや一般ファンドと組み合わせてポートフォリオを構築します。

適した銘柄例:

  • 再生可能エネルギー関連のファンド
  • AI・ロボティクス関連のファンド

将来性が高いものというのは難しいですね。

その時々の時流で変わってきますが、ポートフォリオの一部として入れておくのはいいでしょうね。

インデックスファンド

インデックスファンドは、市場全体の動きを反映するよう設計されたファンドです。低コストで広範な分散投資が可能です。

ポイント:

  1. コストの低さ: 信託報酬や取引手数料が低いファンドを選びます。インデックスファンドは特に低コストであることがメリットです。
  2. 追随する指数の選定: 追随する指数が信頼性があり、分散が効いていることを確認します。例えば、S&P 500やTOPIXなど。
  3. パフォーマンス: 過去のパフォーマンスを確認し、市場に対して安定したリターンを提供しているファンドを選びます。

適した銘柄例:

  • S&P 500に連動するインデックスファンド
  • 日経225に連動するインデックスファンド

最近はインデックス投資はよく聞きますね。

はい、その国の市場全体などに連動、コストも安いのでまずはそれだけへの投資から始めるのがいいでしょうね。

バランス型ファンド

バランス型ファンドは、株式と債券など複数の資産クラスに分散投資するファンドです。

ポイント:

  1. 分散効果: 複数の資産クラスに分散投資することでリスクを抑えながらリターンを狙います。
  2. リスク許容度に合った配分: 自分のリスク許容度に合った資産配分のファンドを選びます。例えば、リスクを抑えたい場合は債券の比率が高いファンドを選ぶなど。
  3. 運用コスト: 信託報酬や手数料が低いファンドを選ぶことで、コストを抑えます。

適した銘柄例:

  • 株式50%・債券50%のバランス型ファンド
  • グローバル分散型バランスファンド

それ１つで様々なクラスに投資できるのは便利ですね。

はい、ただ株式に投資するタイミングと債券投資のタイミングは違ってきますので、あまり１つのファンドでもつ必要はないですね。

まとめ

  • 成長株ファンド: 高い成長が期待できる分野に投資し、パフォーマンスとコストに注目する。
  • 割安株ファンド: 割安と判断される企業に投資し、リスク管理を重視する。
  • テーマ型ファンド: 将来性の高いテーマに投資し、テーマの理解と分散投資を行う。
  • インデックスファンド: 低コストで市場全体に連動するファンドを選ぶ。
  • バランス型ファンド: 複数の資産クラスに分散投資し、自分のリスク許容度に合った配分を選ぶ。

これらのポイントを押さえて、新NISAを最大限に活用し、長期的な資産形成を目指しましょう。

著者プロフィール

K2編集部
K2編集部
投資家、現役証券マン、現役保険マンの立場で記事を書いています。
K2アドバイザーによって内容確認した上で、K2公認の情報としてアップしています。

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