オルタナティブにも投資した方が良いか

こんにちは。K2 College大崎です。

弊社では、資産の一部はオルタナティブに分散して投資する選択肢を提言しております。

オルタナティブ投資と

オルタナティブ投資は「代替投資」と訳されるように、株式や債券のようにロングポジションだけの伝統的な投資以外の投資を指し、株式や債券との相関は極めて低く、株式や債券よりも高い潜在リターンが見込めます。

ちなみに、オルタナティブ投資の投資対象は様々なものがあります。

ヘッジファンド
コモディティ（商品）
未公開株式
ベンチャーキャピタル
不動産

『ChatGPT』にオルタナティブにも投資した方が良いか聞いたみた

オルタナティブ投資は、主にポートフォリオの分散のために利用されており、弊社では資産の一部をオルタナティブ資産に分散して投資するよう案内しております。

株式だけでしか運用していない相談者から「オルタナティブにも投資した方が良いですか」という問合せをいただくので、日頃は上述したように案内しているのですが、今回、いち投資家の立場になって、ChatGPTならどう答えるのか聞いてみました。

1. ポートフォリオの多様化: オルタナティブ投資は、伝統的な資産クラス（株式や債券）とは異なるリターン特性を持ちます。これにより、ポートフォリオのリスクを分散させることができます。異なる相関関係を持つ資産クラスを組み合わせることで、ポートフォリオ全体のリスクを低減することができます。
2. リターンの追求: オルタナティブ投資は、伝統的な資産クラスとは異なるリターンの可能性を提供することがあります。特定の市況や投資戦略において、オルタナティブ投資は追加のリターンをもたらす可能性があります。
3. ポートフォリオのリスク管理: オルタナティブ投資は、一部の資産クラスにおいて市場の短期的な変動に対する相対的な保護やヘッジを提供することができます。リスク管理の観点から、オルタナティブ投資を組み入れることでポートフォリオ全体の安定性を向上させることができます。

ただし、オルタナティブ投資は一般的にはより複雑な投資戦略や運用手法を伴い、投資家にとってのリスクや制約も存在します。また、一部のオルタナティブ投資は流動性が低い場合があります。これらの要素を考慮し、自身の投資目標、リスク許容度、時間枠と照らし合わせて判断することが重要です。

最終的な判断は、個別の投資家が自身の状況と目標に基づいて行うべきです。投資家は、十分な情報収集と専門家のアドバイスを活用し、リスクとリターンのバランスを考慮しながらポートフォリオを構築することが重要です。

オルタナティブ投資をポートフォリオに組み入れた方が良いかどうかは、投資家の状況や投資目標によって異なりますが、オルタナティブ投資をポートフォリオに組み入れることでポートフォリオ全体のリスクを低減することができたり、追加のリターンをもたらす可能性があるとも回答してますね。

そして、ポートフォリオ全体の安定性を向上させることができますから、株式だけのポートフォリオのようにジェットコスターのように激しいボラティリティは低減させることができるので、心穏やかにいることができますね。

なお、オルタナティブ投資の流動性の低さですが、これは株式のように毎日売買することはできませんのが、その分、1日で基準価額が大きく上がったり下がったりすることはありません。

ですので、オルタナティブ投資はポートフォリオを分散して市場のボラティリティの影響を抑制し、市場環境が不透明な時においても長期的視野に立ち、資産を拡大していきたい投資家に適しております。

著者プロフィール

大崎真嗣

投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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