こんにちは。K2 College大崎です。
先般、香港に拠点を置くIFAのAthena best（アテナベスト）が紹介しているMetis Global Limited（メティス グローバル リミテッド）の積立投資商品「インテリジェンス」は投資しない方が良いとの記事を書きました。
今回は、同じく香港に拠点を置くIFAのHarris Fraser （ハリス・フレイザー）について解説していきます。
- 「IFAと連絡が取れない」大丈夫？
- Harris Fraser （ハリス・フレイザー）はどのような会社なのか？
- Harris Fraser （ハリス・フレイザー）はネットワークでの契約でトラブルになっている
「IFAと連絡が取れない」大丈夫？
海外積立投資をされている方からの問合せは多いのですか？
運用成績が悪いから見直したい、紹介者やIFAに連絡が取れないなど、
運用中の海外積立商品を、他のIFAから変更したいという投資家からの相談は多いですよ。
近年は、同じく香港に拠点を置くIFAのHarris Fraser （ハリス・フレイザー）と契約している投資家の方から、「連絡が取れなくなって困っている」という相談も多かったですね。
IFAと連絡が取れなくなったとはどういうことでしょうか？
Harris Fraser （ハリス・フレイザー）には日本人スタッフがいたのですが、その方が辞めて日本語ができる方がいなくなってしまったようです。
日本人で英語が話せない方は、日本語が話せるスタッフのいるIFAと契約されることになるかと思いますが、日本語が話せる方が少ないとこのようなリスクに直面することになるので、どの商品を選ぶかと合わせて、どのIFAにサポートを依頼するのかもしっかり考えて契約するようにしてください。
Harris Fraser （ハリス・フレイザー）はどのような会社なのか？
ハリス・フレイザーはどのような会社なのでしょうか？
ハリス・フレイザー・グループは香港に拠点を置くIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）で、1990年に設立され、資産管理会社として300人以上のパートナーと協力し、世界で20,000名を超える顧客にサービスを提供しているようです（2020年時点のデータ）。
また、2018年にメイソン・グループ・ホールディングス・リミテッド (MGHL) に買収されて、その子会社になったのですが、その後、親会社との意見の相違で、経営陣が退職して別のIFAを立ち上げることになりましたが、日本人スタッフが辞めたのも、その関係かも知れませんね。
30年以上の歴史のある会社なのですね。
そうですね。
ただ、歴史があれば安心ではありますが、やはり投資をしているわけですから運用実績が重要ではないでしょうか。
その点、ハリス・フレイザーの運用成績は思わしくなく、弊社にも運用成績が良くないのでアドバイザーを変更したいという相談も少なくないです。
Friends Provident（フレンズプロビデント）やRL360などの海外積立商品の運用実績を相談者に聞くと、弊社の方が運用利回りは高かったですね。
Harris Fraser （ハリス・フレイザー）はネットワークでの契約でトラブルになっている
Harris Fraser （ハリス・フレイザー）は日本でもクライアントを増やしており、その方法の多くがネットワークビジネスによるものです。
きちんとした知識がない紹介者が商品を勧めているので、クライアントから相談されても正しい回答をすることができないですし、場合によっては間違った回答をしていることもあるようです。
中には、デメリットを隠して商品を勧めている紹介者もいるかも知れません。
それこそ海外積立投資は中長期で運用していくものです。
積立期間中、年齢や変動する相場環境に対して投資対象やその割合を見直し、調整するアドバイスが紹介者にできるでしょうか？
もしかしたら紹介者の中にもきちんとした方がいて、自分ではクライアントからの問合せに答えられないためにIFAに相談していたにも関わらず、日本語ができるスタッフがいなくなってしまい、トラブルに繋がっているケースもあるかも知れませんね。
なお、ネットワークビジネスにおけるトラブルについては、こちらの記事で取り上げておりますので、参考にしてください。
今回はHarris Fraser （ハリス・フレイザー）ついて解説しましたが、海外積立投資は長期でのサポートが必要になります。
投資をするにしても、どのような商品を選ぶのか、どのIFA（アドバイザー）をパートナーにするかで、投資パフォーマンスは大きく異なってきます。
運用成績が悪いから見直したい、紹介者やIFAに連絡が取れないなど、海外積立投資についてのご相談は、こちらから『海外積立投資 相談希望』とお問合せください。
まとめ
- 海外積立投資は長期でのサポートが必要
- しっかりサポートしてくれるIFAをパートナーにするべき
- 弊社ではアドバイザー変更を受け入れている
著者プロフィール
-
投資アドバイザー
愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。
その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。
自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。
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