海外積立  

『海外積立（変額プラン）』 国際分散投資で年率10％以上のリターンを目指す

こんにちは。K2 College大崎です。

今回は『海外積立（変額プラン）』について取り上げます。

  • 『海外積立（変額プラン）』はあらゆるアセットクラスからファンド選択が可能
  • 『海外積立（変額プラン）』 であれば年率10％以上のリターンを目指せる
  • 『海外積立（変額プラン）』概要

『海外積立（変額プラン）』はあらゆるアセットクラスからファンド選択が可能

投資には分散投資が必要です。

すべての資金をひとつの金融資産に集中させると、運用がうまくいかなかった場合にはマイナスの影響が資産全体に及びます。

しかしながら、値動きの異なる複数の資産に分散させておけば、リスクを分散しながら、安定的な収益を期待することができるわけですね。

最も基本的な分散投資の1つが「アセットクラス」の分散ですが、

『海外積立（変額プラン）』であれば、株式、債券、コモディティ、不動産、オルタナティブなど、あらゆるアセットクラスからのファンド選択が可能です。

「eMAXIS S&P500インデックス」に投資しておりますが、分散になっておりますでしょうか。

ニューヨーク証券取引所やNASDAQなどの米国株式市場に上場している時価総額の大きい主要500社に投資しておりますので、銘柄分散にはなっております。

ただ、基本は米国株式市場への投資となりますし、組入銘柄の割合においてもテクノロジーセクターは20%近くの割合となっておりますが、その他は満遍なく広く分散されている感じですね。

『海外積立（変額プラン）』 であれば年率10％以上のリターンを目指せる

分散するのであれば、リターンが見込めそうな分野を選択し、「ポートフォリオ」を組んだ方が良いですね。

例えば、以下はS&P500 Indexと10つのファンドで組んだポートフォリオ運用のリターン比較です。

S&P500 Indexの3年、5年の年率リターンはそれぞれ20.73%と8.29%ですが、
ポートフォリオ運用の場合はそれぞれ23.25%と10.77%と、S&P500 Indexよりもポートフォリオ運用の方が年率リターンは高いです。

また、年初来や直近1年のリターンで見ても、同様にポートフォリオ運用の方が年率リターンは高いですね。

しかも、直近1年のリターンにおいては、S&P500 Indexのリターンが-12.74%だったにも関わらず、ポートフォリオ運用のリターンは-6.6627%と、マイナスリターンだったのは同じですが、ポートフォリオ運用の方はマイナス幅が半分近くに抑えられておりますよね。

これは、10つのファンドは、プラスリターンのファンドやマイナス幅が少ないファンドがポートフォリオ全体の半分を占めていたからですね。

年率リターンも高く、マイナス幅の落ち込みも少ない。
これがアセットクラスを分散してポートフォリオを組むメリットです。

年率10％以上のリターンを希望される方は、
『海外積立（変額プラン）』 でポートフォリオ運用をして目指しましょう。

『海外積立（変額プラン）』概要

＜通貨＞
米ドル（USD）

＜運用期間＞
5年・10年・15年・20年・25年

＜最低年間拠出金額＞
USD1,200/年
月払いは毎月USD100 （月次払いはクレジットカードの自動引落）

＜ボーナス配分＞
年間拠出額USD1,200〜USD1,799    配分率100%
年間拠出額USD1,800〜USD3,599    配分率101%
年間拠出額USD3,600〜USD5,399   配分率102%
年間拠出額USD5,400〜USD7,199    配分率103%
年間拠出額USD7,200〜USD13,499  配分率104%
年間拠出額USD13,500〜           配分率105%

＜ロイヤルティボーナス＞
10年経過時：拠出金の7.5%
15年経過時：拠出金の5.0%
20年経過時：拠出金の5.0%
25年経過時：拠出金の5.0%
※期間内に定期拠出があり、拠出金の減額及び一部解約がない場合に適用

＜一部解約＞
2年目終了後、純現金価値1,200ドルを最低維持額として一部解約が可能

＜契約可能年齢＞
5年プラン：18-80歳
10年プラン：18-75歳
15年プラン：18-70歳
20年プラン：18-65歳
25年プラン：18-60歳

リターンが得られそうなファンドを選択してポートフォリオを組むのですね。
でも、自分でポートフォリオを選択するのは難しいそうです。

弊社とアドバイザリー契約を締結すれば、弊社代表が毎年作成している推奨ポートフォリオを利用して運用したり、ポートフォリオ変更に伴うアドバイスも提供しておりますから安心してください。

まとめ

  • 投資には分散投資が必要
  • 『海外積立（変額プラン）』はあらゆるアセットクラスからのファンド選択が可能
  • 『海外積立（変額プラン）』 で年率10％以上のリターンを目指す

年率10％以上のリターンを希望される方は、こちらから「『海外積立（変額プラン）』で年率10％以上を目指したい」とご連絡ください。

著者プロフィール

大崎真嗣
大崎真嗣
投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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