コラム  

【国内保険相談事例】メットライフ生命のサニーガーデンが良いと思ったが、あまり評判がよくないので他に良いものを知りたい。

こんにちは、K2 College 松本です。

今回は実際に私が受けた相談事例をご紹介します（無料相談はコチラ）。

  • 相談内容
  • アドバイス（商品）
  • アドバイス（全体）

相談内容

初めましてお世話になります。
新海外固定金利商品と新海外個人年金の資料を頂くことは出来ますか。
メットライフのサニーガーデンEXが良いと思ったのですが、余り評価が良くない様なので、他に良いものがあればと思い問合せしました。よろしくお願い致します。

アドバイス（商品）

メットライフ生命　サニーガーデン　積立利率変動型一時払終身保険

外貨建（米ドル or 豪ドル）の一時払終身保険です。一生涯の死亡保障と貯蓄機能がありますが、この保険は支払った保険料に上乗せされる死亡保険金はありません。なので健康状態に関係なく誰でも加入できます。積立利率は契約日時点の積立利率が10年間適用されます。日本ではトップクラスの利率ですが、同じ米ドル建ならもっと利率のよい『新海外固定金利商品』などがあります。

アドバイス（全体）

初めましてお世話になります。
新海外固定金利商品と新海外個人年金の資料を頂くことは出来ますか。
メットライフのサニーガーデンEXが良いと思ったのですが、余り評価が良くない様なので、他に良いものがあればと思い問合せしました。よろしくお願い致します。

同じ米ドル建の商品なので、シンプルに利率が高いものを選択するのがいいです。

そしてご存知の通り一括投資の場合は選択肢が2つあります。

  1. 10年以内で確実に増やしていくなら『新海外固定金利商品』が一番増えます。現在は最大5.85％の固定金利で複利運用されるので、10年後の返戻率は176％となり年平均利回りは7.66%になります。
  2. 15年以上の長期で運用される場合は『新海外個人年金』がいいです。15年で返戻率は210%ほどになります。また一部引出も2年後から柔軟にでき、毎年5％を引き出しながらも元本を増やす運用が可能です。

新海外固定金利商品の金利がとても高いですね。投資したいです。

この商品は米国金利に連動して毎月金利が変動します。2026年以降は米国金利も下がりますから、それまでに投資されることを推奨します。それでは下記の直接相談より「新海外固定金利商品の資料希望」とお問い合わせください。
※LINEで直接相談（無料）

まとめ

  • 日本の個人年金保険や終身保険には加入しない
  • 海外の終身保険や個人年金保険を選択肢にいれよう
  • 今契約していたら、内容を見て個別に判断するので、お気軽にご相談ください（無料）

資産運用については大きく２つの方法があります。
・毎月の収入から積立投資（海外積立、海外終身保険など）
・200万円などまとまった資金の運用（新海外固定金利商品、新海外個人年金など）年齢、ご家族状況、資産、収支バランスによってベストな商品は変わりますので、ご相談したい方はコチラからお問い合わせください。

著者プロフィール

松本崇裕
松本崇裕
大学卒業後、東証1部上場の設備会社で現場監督として勤務。

外資系生命保険会社からスカウトされ、2013年1月から生命保険のライフプランコンサルタントとして6年3ヶ月勤務。

また同時期に個人で海外投資も始めましたが、海外投資の情報は少なく信頼できるか判断も難しいので、WEBや知人から沢山の情報を集めていました。 その１つの情報源としてK2のメルマガを購読しながら知識を深めていきました。

そして国内外の保険や投資についてメリット、デメリットを正直に伝えた上でアドバイスをする活動方針に共感し、弊社保険アドバイザーとして2019年4月よりK2 Holdingsに参画しました。

クライアントのマネーリテラシーの底上げをしつつ、日々顧客利益の為に活動しております。

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