海外積立  

S&P500も保証をつけたプランで運用する『海外積立（80%保証プラン）DOMINION：マイセービングストラテジー』

こんにちは。K2 College大崎です。

以前紹介しました『海外積立（80%保証プラン）DOMINION：マイセービングストラテジー』ですが、

以下3つのプランのうち、

1）ファンドを自由に選択して個別ポートフォリオで運用（2024年7月末時点　18本）
2）ABCプラン（経過に応じて積極から慎重ファンドへ移行）
3）80%保証プラン（基準価額が最高値を更新すれば、保証される金額もそれに合わせて拡大）

80%保証プランに「DCS S&P 500 Tracker」での運用が選択できるようになりました。

80%保証プランとはいえ、投資金額が25%上昇すれば投資元本も確保されますから、S&P500での運用を検討している、もしくは運用している投資家は参考にしてください。

S&P500で運用して投資元本も確保される『海外積立（80%保証プラン）DOMINION：マイセービングストラテジー』

  • 動画解説
  • S&P500は暴落したら待つしかない
  • 「80%保証プラン」であれば投資金額が25%上昇すれば元本も確保される
  • 「DCS S＆P500 Tracker」とS&P500トータルリターンの比較

動画解説

S&P500は暴落したら待つしかない

S&P500は過去、何度か大きな暴落を経験しておりますが、

株価が下落する相場であっても空売りをすることで利益を狙うショートポジョンを持っていない限り、回復するまで待つしかありません。

2000年のITバブル崩壊でも株価は50%暴落しましたが、暴落前の基準価額に回復するまでに13年も時間が掛かっておりますし、過去、何度も同様なことが生じております。

40代くらいまでの方であれば、回復するまで待てるかも知れませんが、
50代以降の方は果たして回復するまで待つことができますでしょうか。

資産価値が下がっているタイミングで資産を切り崩すことは、資産減少を加速させることになるので、避けた方が良いでしょう。

確かに、定年退職をして労働収入がなくなり、公的年金では足りない分を資産から切り崩して生活している場合に暴落が生じたら最悪ですね。

暴落はどのタイミングで生じるかわかりませんし、回復までどれくらいの時間が掛かるかわかりませんので、そのようなことも想定して備えておくのが良いでしょう。

「80%保証プラン」であれば投資金額が25%上昇すれば元本も確保される

そこで最悪の事態を避けるために有効なのが、「80%保証プラン」です。

80%保証プランを選択しておけば、たとえ株価が50%暴落するようなことが生じてもファンド基準価額の80%が保証されます。

しかもファンド基準価額が最高値を更新するたびに保証される基準価額もそれに合わせて拡大していきますので、保証される金額が切り上がっていくということです。

そして、投資金額が25%上昇すれば、それ以降、投資元本は確保されることになります。


以下は80%保証プランでの運用が選択できるようになった「DCS S&P 500 Tracker」の
設定来のパフォーマンス推移ですが、2023年2月以降、すでに33.2%上昇しております。

2023年2月に投資された方は、たとえ株価が50%暴落するようなことが生じても、元本は確保されるということです。

「DCS S&P 500 Tracker」はS&P500のパフォーマンスに連動して運用されますから、投資金額もすぐに25%上昇するでしょうね。

将来のことはわかりませんが、株価が上昇基調のタイミングにおいては2〜3年で元本は確保されますね

「DCS S&P 500 Tracker」とS&P500トータルリターンの比較

「DCS S&P 500 Tracker」については以前の記事で解説しておりますので、そちらで確認いただきたいのですが、

以下は、「DCS S&P 500 Tracker」設定来リターンと同期間におけるS&P500トータルリターンのパフォーマンス推移ですが、S&P500トータルリターンが若干上回っております。

ボラティリティ（リスク）はS&P500トータルリターンの方が若干高いですね。

S&P500トータルリターンの方が良いパフォーマンスであれば、S&P500に連動するファンドで運用した方がよいのではないでしょうか？

資産がどれだけ減ろうとも回復まで待つことができるのであれば、S&P500に連動するファンドで運用すれば良いですし、80%保証や元本確保があった方が良いのであれば、「DCS S&P 500 Tracker」で運用して80%保証をつけた方が安心だと思います。

まとめ

  • S&P500は暴落したら待つしかない
  • 「80%保証プラン」であれば投資金額が25%上昇すれば元本も確保される
  • 自分の投資環境に適したプランで運用する

この先、必ず暴落は来ます。
あなたは回復するまで待つことができますでしょうか？

投資家それぞれの状況に合わせたアドバイスをいたします。
相談を希望される方は、こちらからご連絡くださいませ。

著者プロフィール

大崎真嗣
大崎真嗣
投資アドバイザー

愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。

自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Collegeに参画。

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